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GLI INVESTIMENTI ASSICURATIVI E IL RISPARMIO GLOBALE. REPORT 2022 DI MAPFRE
“Ahorro global e inversiones del sector asegurador” (WEBPAGE DI PRESENTAZIONE e REPORT, giugno 2023)
FUNDACION MAPFRE
https://www.fundacionmapfre.org/
Link alla WEBPAGE DI PRESENTAZIONE / di DOWNLOAD del Report
Fundaciòn Mapfre ha pubblicato la nuova edizione del Report dedicato all’analisi degli investimenti delle imprese di assicurazione e del loro ruolo nell’ambito del risparmio su scala mondiale(1).
Nel Report viene posto in evidenza che il modello di business assicurativo comporta la necessità di attuare strategie finanziarie finalizzate a sostenere il processo di investimento nell’economia attraverso un flusso stabile di risorse, che fornisca fondi a lungo termine e contribuisca alla stabilità del sistema finanziario. In tale quadro, il documento offre una valutazione generale dell’evoluzione recente del risparmio globale - come pure una visione della distribuzione e del profilo di rischio – secondo la tipologia degli asset e dei portafogli di investimento delle imprese assicuratrici, in una selezione di mercati ubicati nelle principali regioni geografiche del mondo (Eurozona, Stati Uniti, Giappone, Regno Unito, Spagna, Brasile, Messico).
E’ inoltre inclusa un'analisi dei portafogli di investimento di una selezione di gruppi assicurativi internazionali, che include informazioni sul rating creditizio dei titoli in cui tali gruppi investono.
Secondo Mapfre, gli anni post-pandemia hanno valorizzato a livello globale il ruolo del settore assicurativo come investitore istituzionale di lungo termine.
In tale scenario, nel 2022 si sono verificati importanti cambiamenti fra le principali categorie di attività in cui investono le imprese di assicurazione; si tratta di modifiche determinate, in primo luogo, dal cambiamento delle politiche monetarie in seguito al riaccendersi dell’inflazione e alle politiche fiscali restrittive dei governi.
Per quanto riguarda le principali categorie di attivi, risulta ad esempio che - nella zona euro - nel 2022 gli investimenti siano stati suddivisi come segue:
obbligazioni corporate: 23,5%
- titoli di Stato: 25,6%
- titoli a reddito variabile: 18,6%
- fondi di investimento: 20,5%
Per quanto riguarda gli Stati Uniti, le stesse quote sono invece risultate pari a:
- obbligazioni corporate: 47,5%
- titoli di Stato: 14,8%
- titoli a reddito variabile: 13,6%
- fondi di investimento: n.d.
Secondo i dati del Report, in un'analisi a medio termine si può vedere che - nel corso del periodo 2018-2022 - gli spostamenti tra classi di attività sono leggermente superiori a quelli del periodo 2021-2022, evidenziando l’incremento del peso delle azioni nell’Eurozona (+5,9 pp), in coincidenza con un contesto prolungato di bassi tassi di interesse (periodo terminato solo nel luglio 2022).
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(1) Per il precedente, si veda:
“Gli investimenti delle imprese di assicurazione a livello globale nel 2022: Report Fundacion MAPFRE”,
in Panorama Assicurativo n. 239, settembre 2023 (Sezione “STATISTICHE”)
https://www.panoramassicurativo.ania.it/newsletter/85692/articolo/86002