UE
“OPINION” EBA SUI RISCHI DI RICICLAGGIO/FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO E CONSULTAZIONE SULLA COMPLIANCE
“The EBA highlights key money laundering and terrorist financing risks across the EU” (NEWS RELEASE e documenti correlati, 03.03.2021) “OPINION of the European Banking Authority on the risks of money laundering and terrorist financing affecting the European Union’s financial sector” (EBA/OP/2021/04 - 03.03.2021) “EBA consults on changes to its Guidelines on Risk-based AML/CFT supervision” (WEBPAGE DI PRESENTAZIONE e documenti correlati, 7.03.2021) “DRAFT GUIDELINES on the characteristics of a risk‐based approach to anti‐money laundering and terrorist financing supervision, and the steps to be taken when conducting supervision on a risk‐sensitive basis under Article 48(10) of Directive (EU)2015/849 (amending the Joint Guidelines ESAs 2016 72) - The Risk‐Based Supervision Guidelines” CONSULTATION PAPER - (EBA/CP/2021/11 - 17.03.2021)
EBA – EUROPEAN BANKING AUTHORITY
https://eba.europa.eu/
EBA - Link alla NEWS RELEASE e ai DOCUMENTI CORRELATI (03.03.2021)
EBA - Link al testo della “ OPINION” - (EBA/OP/2021/04 - 03.03.2021)
EBA - WEBPAGE DI PRESENTAZIONE DELLA CONSULTAZIONE e link correlati (17.03.2021)
EBA - Link al “CONSULTATION PAPER” - (EBA/CP/2021/11 - 17.03.2021)
L’Autorità Bancaria Europea (EBA) ha recentemente pubblicato una nuova “Opinion” (parere che, di norma, EBA esprime a cadenza biennale) in materia di rischi di riciclaggio/finanziamento del terrorismo (ML/TF) cui è esposto il settore finanziario europeo; in tal senso, formula raccomandazioni alle diverse Autorità competenti, volte a colmare le lacune all’origine di tali rischi.
I rischi ML/TF identificati da EBA includono quelli che riguardano l'intero sistema finanziario (come, ad esempio, l'utilizzo di servizi finanziari innovativi), mentre altri riguardano aspetti specifici (come il de-risking). L'elenco include anche i rischi ML/TF che emergono da problematiche più ampie, come - ad esempio - la pandemia di Covid-19, che ha impatti sulla compliance AML/CFT e sulla vigilanza da parte delle Autorità.
A complemento della “Opinion” in esame, EBA ha sviluppato uno strumento interattivo che consente ai cittadini europei, alle Autorità competenti e agli istituti di credito e finanziari di avere accesso - in modalità semplice e “user-friendly” - a tutti i rischi ML/TF trattati nella “Opinion”.
Il parere in esame, inoltre, fa seguito alla pubblicazione degli orientamenti finali di EBA sui fattori di rischio ML/TF (“EBA’s final revised Guidelines on Money Laundering (ML)/Terrorism Financing (TF) risk factors”)(1) .
Infine, lo scorso 17 marzo, EBA ha avviato una consultazione pubblica in merito alle modifiche alle Guidelines in materia di vigilanza “risk-based” sulla compliance rispetto agli obblighi AML/CFT da parte degli istituti finanziari e creditizi (Guidelines on Risk-Based Supervision of credit and financial institutions’ compliance with AML/CFT obligations).
La consultazione si concluderà il 17 giugno; prima di quella data (il 22 aprile) EBA terrà anche un'audizione pubblica (in modalità virtuale) sulla bozza di Linee guida.
La revisione delle Guidelines rappresenta un aggiornamento del testo a suo tempo pubblicato (nel 2016) dalle tre Autorità europee di vigilanza (ESA) e destinato alle Autorità di vigilanza nazionali. EBA è ora la principale ESA responsabile di questo lavoro, nel suo nuovo ruolo di Autorità di vigilanza “centralizzata” per l’ambito AML/CFT (inclusi gli aspetti rilevanti per il settore assicurativo).
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(1) Sul punto si veda, sul sito di EBA:
“EBA publishes final revised Guidelines on money laundering and terrorist financing risk factors”
https://www.eba.europa.eu/eba-publishes-final-revised-guidelines-money-laundering-and-terrorist-financing-risk-factors