EBA PUBBLICA LA QUARTA OPINION SUI RISCHI DI RICICLAGGIO E FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO IN EUROPA
“EBA publishes fourth Opinion on money laundering and terrorist financing risks across the EU” (NEWS, 13 luglio 2023) “Opinion of the European Banking Authority on money laundering and terrorist financing risks affecting the EU’s financial sector” EBA/Op/2023/08 (13 July 2023)
EBA – EUROPEAN BANKING AUTHORITY
https://www.eba.europa.eu/
L'Autorità bancaria europea (EBA) ha pubblicato, il 13 luglio scorso, il suo quarto Parere biennale sui rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo (ML/TF) che interessano il settore finanziario dell'Unione europea(1). Il documento stabilisce, inoltre, cosa possono fare le Autorità competenti e i co-legislatori dell'UE per attenuare tali rischi.
Il parere EBA è formulato sullo sfondo di un panorama di rischio mutato, che ha un impatto sulla conformità degli istituti in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo e sugli approcci alla vigilanza delle Autorità competenti. Gli esempi includono eventi geopolitici, come l'invasione russa dell'Ucraina, e sviluppi legislativi, come la pubblicazione di un "pacchetto antiriciclaggio" completo e il Regolamento sui mercati delle cripto-valute (MiCAR). Includono anche rischi emergenti come la corruzione e il riciclaggio dei proventi sia della criminalità ambientale che della criminalità informatica.
Alcuni dei rischi ML/TF identificati nel Parere - come quelli associati alle cripto-valute, ai servizi finanziari innovativi, all'identificazione dei titolari effettivi e al finanziamento del terrorismo - erano già stati individuati in precedenti Pareri sui rischi ML/TF e continuano ad essere rilevanti. Altri rischi evidenziati nel 2021, compresi quelli legati al Covid-19 e al de-risking, stanno iniziando a diminuire.
La consapevolezza dei rischi ML/TF sta aumentando in tutti i settori sotto il mandato AML/CFT dell'EBA, con miglioramenti piccoli ma tangibili negli istituti di credito e nelle imprese di investimento. Allo stesso tempo, i sistemi e i controlli AML/CFT che gli enti hanno messo in atto non sono sempre efficaci, con sfide significative negli approcci al monitoraggio delle transazioni e, in particolare, alla segnalazione di operazioni sospette.
La vigilanza AML/CFT sta complessivamente migliorando, con un maggior numero di Autorità che effettuano valutazioni formali del rischio ML/TF in coerenza con le Linee guida dell'EBA. La frequenza e l'intensità dell'impegno di vigilanza è in aumento, con un impatto limitato ma tangibile sui livelli di rischio intrinseco e residuo. Tuttavia, la vigilanza non è sempre commisurata ai livelli percepiti di rischio ML/TF o complessivamente efficace.
La cooperazione delle Autorità di vigilanza AML/CFT con altre Autorità è migliorata, grazie alle iniziative dell'EBA come i Collegi AML/CFT, i Collegi di vigilanza, le Linee guida sulla cooperazione e lo scambio di informazioni e le pertinenti Linee guida prudenziali. La cooperazione può essere ulteriormente migliorata con le Autorità competenti per i reati fiscali.
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(1) Sulla posizione precedente, si veda: “Opinion EBA sui rischi di riciclaggio/finanziamento del terrorismo e consultazione sulla compliance”, in Panorama Assicurativo n. 210, aprile 2021 (Sezione “UE”).
https://www.panoramassicurativo.ania.it/newsletter/79845/articolo/80070