“VALUE-FOR-MONEY BENCHMARKS”: EIOPA RIVEDE LA METODOLOGIA
“Revised Methodology on Value For Money Benchmarks” REPORT (EIOPA-BoS-26-304 06 - July 2026)
EIOPA - EUROPEAN INSURANCE AND OCCUPATIONAL PENSIONS AUTHORITY
https://www.eiopa.europa.eu/
EIOPA – Link al REPORT (EIOPA-BoS-26-304 06 - July 2026)
Il 6 luglio scorso, EIOPA ha diffuso la versione riveduta della metodologia di benchmarking sul rapporto qualità-prezzo (Value for Money, VfM) per i prodotti unit-linked e ibridi, pubblicata originariamente nel 2024(1), con l'obiettivo di semplificare alcuni dei cluster e degli indicatori esistenti e di snellire la procedura.
La metodologia, come noto, delinea un approccio in tre fasi per creare benchmark di riferimento:
Fase 1 – Caratteristiche per i cluster di prodotti: definizione di un numero minimo di cluster in cui i prodotti in esame sono raggruppati in base a caratteristiche che rispondono alle esigenze degli assicurati;
Fase 2 – Indicatori di rapporto qualità-prezzo su cui basare il calcolo dei benchmark: i benchmark saranno calcolati per ciascun cluster sulla base di un elenco di indicatori che considerano costi e rendimenti;
Fase 3 – Raccolta dati e calibrazione dei benchmark: la raccolta dati e i benchmark saranno calibrati regolarmente per garantire che i risultati rimangano aggiornati e appropriati, con particolare attenzione ai primi anni di implementazione.
La metodologia riveduta introduce diverse modifiche mirate rispetto alla versione del 2024, in particolare una riduzione del numero di indicatori di rapporto qualità-prezzo, un trattamento diverso della copertura del rischio biometrico, un nuovo approccio alla raccolta dati sui prodotti multi-opzione (MOP) e un chiaro collegamento con il testo definitivo della Strategia di investimento al dettaglio (RIS) sulla condivisione e la pubblicazione dei benchmark.
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(1) Si veda:
“EIOPA: Metodologia di definizione dei benchmark del Value for Money per i prodotti vita unit linked e ibridi”,
in: Panorama Assicurativo n. 253, novembre 2024 (sezione “UNIONE EUROPEA”).
https://www.panoramassicurativo.ania.it/newsletter/88409/articolo/88822