WORLD WEALTH REPORT 2026 DI CAPGEMINI: NECESSARIO AUMENTARE LA PERSONALIZZAZIONE NELLA GESTIONE DEL RISPARMIO
“Wealth.AI. Unlocking personalization through augmented intelligence” (World Wealth Report - 2026)
CAPGEMINI
https://www.capgemini.com/
CAPGEMINI – Link alla WEBPAGE DI PRESENTAZIONE del Report
La positiva dinamica economica del 2025 ha favorito la più importante crescita della ricchezza globale degli ultimi cinque anni, con un aumento del numero delle persone con grandi ricchezze (i cosiddetti HNWI, High Net Wealth Individual, +7,9%, a 25,3 milioni) e del patrimonio da esse detenuto (98.300 miliardi di dollari, +8,7%): questa la premessa dell’ultima edizione del World Wealth Report edito da Capgemini(1).
Il Report evidenzia che la crescita della ricchezza detenuta dagli HNWI ha riguardato, in maniera pressoché uniforme, ogni area mondiale.
Si va da un aumento del 9,9% in Nord America, cui si associa un incremento del 9,1% del numero di HNWI, a una crescita in Europa dell’8% (+7,5% HNWI) e a un +10,5% nell’area Asia-Pacifico (+9,4% di HNWI).
Tuttavia, anche di fronte a questa crescita, i gestori del risparmio stanno sperimentando difficoltà crescenti con i propri clienti, difficoltà che derivano da una insufficiente personalizzazione del servizio di gestione (solo il 17% degli HNWI dichiara, infatti, di essere soddisfatto di questo aspetto).
Si tratta anche di un problema connesso alla profilazione dei clienti, che avviene generalmente sulla base di variabili, come la ricchezza detenuta o i profili di rischio tradizionali, che si rivelano inadeguati a indirizzare politiche di gestione realmente “su misura”.
L’analisi individua tre pilastri interconnessi per la trasformazione del modello operativo, necessari per offrire ai clienti esperienze di livello superiore:
- ampliare la gamma di prodotti e servizi disponibili. Un facile accesso alla varietà desiderata di prodotti di investimento è un requisito fondamentale, mentre i servizi a valore aggiunto, che spaziano dalla pianificazione fiscale a quella successoria e pensionistica, estendono le relazioni per includere una consulenza finanziaria personalizzata e completa, migliorando la fidelizzazione dei clienti;
- potenziare il relationship management (RM). Le aziende che supportano i relationship manager con nuove piattaforme tecnologiche basate sull'intelligenza artificiale – in grado di fornire informazioni sui clienti just-in-time, coordinamento integrato con gli specialisti e funzionalità di orchestrazione – registrano risultati significativamente migliori in termini di soddisfazione del cliente, quota di mercato e fidelizzazione;
- abilitare un "livello di intelligenza". L'intelligenza aumentata è l'infrastruttura di base che rende operativi gli altri pilastri su larga scala; automatizzando l'orchestrazione dei flussi di lavoro, il livello di intelligenza trasforma l'ampliamento del portafoglio prodotti e dell'ecosistema specialistico in un vantaggio competitivo.
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(1) Per il precedente, si veda: “È in atto un grande trasferimento di ricchezza tra generazioni: nuovo report sul Wealth Management di Capgemini”, in Panorama Assicurativo n. 261, luglio 2025 (Sezione “NEWS”).
https://www.panoramassicurativo.ania.it/newsletter/90020/articolo/90424