VALUTAZIONE E PREFERENZE DI ACQUISTO DELLE POLIZZE VITA DI INVESTIMENTO: UN’INDAGINE GENERALI/DELOITTE
“Value for money – Il valore del cliente come fattore di successo per l’industria assicurativa” Deloitte presenta i risultati della ricerca - realizzata in sponsorship con Generali - che analizza la crescente fiducia degli italiani verso i prodotti di investimento assicurativi, tra sicurezza, rendimento e qualità della consulenza (WEBPAGE DI PRESENTAZIONE E REPORT - 8 maggio 2026)
DELOITTE
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DELOITTE – Link alla WEBPAGE DI PRESENTAZIONE del Report
Deloitte, in collaborazione con Generali, ha condotto un’indagine sull'evoluzione delle preferenze d'acquisto dei prodotti assicurativi di investimento.
L'analisi ha inteso approfondire il valore percepito, il ruolo della consulenza e la qualità della documentazione, focalizzandosi inoltre sui driver che guidano la scelta delle polizze, in particolare a due anni dalla Lettera al Mercato di IVASS sulle aspettative di vigilanza in materia di POG (Product Oversight & Governance).
Sono stati intervistati 2.000 consumatori che hanno un capitale investito in prodotti assicurativi di almeno 50.000 euro e che hanno sottoscritto una polizza di investimento nel corso degli ultimi cinque anni.
Il 70% degli italiani intervistati ritiene che i prodotti di investimento assicurativi siano più idonei a salvaguardare il capitale rispetto ai prodotti finanziari tradizionali. In un contesto di mercato complesso e incerto, la sicurezza della polizza e il rendimento atteso sono i driver principali della scelta, insieme alla qualità della consulenza ricevuta.
Il 90% degli investitori percepisce la consulenza come un valore aggiunto fondamentale, soprattutto per la chiarezza nella spiegazione di costi, benefici e rischi del prodotto. La consulenza è particolarmente apprezzata da chi acquista tramite agenzia o banca, dove il supporto personalizzato aiuta a comprendere prodotti sempre più sofisticati e a trovare soluzioni su misura.
Oltre il 40% degli intervistati considera il brand un fattore chiave nella scelta della polizza, mentre più di un investitore su due valuta fondamentale la solidità finanziaria dell’assicuratore. Questi elementi contribuiscono a costruire un rapporto di fiducia duraturo tra cliente e compagnia.
Oltre l’80% degli investitori valuta positivamente il rapporto costi-benefici della propria polizza e si dichiara soddisfatto del rendimento. Il 60% apprezza la documentazione ricevuta, ritenendola chiara e facilmente consultabile, con un ruolo importante del consulente nel supporto alla comprensione.