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È IN ATTO UN GRANDE TRASFERIMENTO DI RICCHEZZA TRA GENERAZIONI: NUOVO REPORT SUL WEALTH MANAGEMENT DI CAPGEMINI

“Sail the great wealth transfer” (World Report Series 2025 Wealth Management)

CAPGEMINI
https://www.capgemini.com/

È in atto un grande trasferimento di ricchezza tra generazioni: da questa premessa prende avvio l’analisi di Capgemini nel suo Report annuale sui grandi patrimoni a livello mondiale⁽¹⁾.

Se, come prevedibile, le generazioni X, Z e quella dei Millennials riceveranno grandi trasferimenti di ricchezza nel prossimo futuro, le loro necessità e aspettative sono destinate a essere molto diverse da quelle delle generazioni precedenti. Ciò significa che i gestori dei risparmi dovranno reimpostare le proprie strategie per tenere conto di tali sviluppi.

Il Report evidenzia che, sulla spinta della crescita dei mercati azionari, la ricchezza globale delle diverse categorie di High Net Wealth Individuals (HNWI)⁽²⁾ è cresciuta nel 2024 del 4,2%, accompagnata da un aumento del loro numero (+2,6%).

In particolare:

il Nord America ha guidato la crescita sia della ricchezza, con un incremento dell’8,9%, sia del numero degli HNWI, che è aumentato del 7,3%;
nella regione Asia-Pacifico (APAC) si è registrato un aumento del 4,8% della ricchezza e un aumento del 2,7% del numero degli HNWI;
l’Europa continentale e il Regno Unito hanno registrato variazioni più modeste, con un aumento dello 0,7% della ricchezza e un calo del 2,1% della popolazione degli HNWI.

Il Report sottolinea che le strategie da adottare da parte dei Wealth Manager dovrebbero ispirarsi ai seguenti obiettivi:

aumentare il coinvolgimento dei clienti per indirizzare la crescita dei patrimoni, nella misura in cui i mercati saranno sempre più instabili;
venire incontro alle aspettative dei Next Gen HNWI, aumentando i servizi di consulenza su misura e rafforzando la loro fidelizzazione;
integrare sempre più i servizi di consulenza ai clienti con strumenti digitali avanzati.

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⁽¹⁾ Per il precedente, si veda: “Capgemini Wealth Management Report 2024: le strategie dei gestori per i “grandi ricchi””, in Panorama Assicurativo n. 249, luglio 2024 (Sezione “NEWS”).
https://www.panoramassicurativo.ania.it/newsletter/87613/articolo/88129

⁽²⁾ Vengono definite HNWI (High Net Wealth Individuals) le persone che detengono una ricchezza finanziaria di entità compresa tra un milione e cinque milioni di dollari; Ultra HNWI, coloro che detengono tra cinque e trenta milioni di dollari; Ultra Ultra HNWI, coloro che posseggono una ricchezza superiore a trenta milioni di dollari.