Panorama Assicurativo Ania

🇬🇧 Previdenza, Fondi pensione

REGNO UNITO: REPORT FCA SUL MERCATO DELLA PREVIDENZA COMPLEMENTARE NEL 2023/24

« Retirement Income Market Data 2023/24 » “Retirement income market interactive analysis 2023/24” (WEBPAGE DI RIFERIMENTO e ANALISI DEI DATI (FIRST PUBLISHED, 26.09.2024)

FCA – FINANCIAL CONDUCT AUTHORITY
https://www.fca.org.uk/

FCA - “Retirement Income Market Data” - WEBPAGE DI RIFERIMENTO

FCA - “Retirement Income Market Data” - ANALISI DEI DATI

 

L’Autorità di vigilanza britannica sulla condotta di mercato (FCA) ha recentemente pubblicato alcuni dati sul comparto previdenziale, con specifico riferimento al periodo compreso tra aprile 2023 e marzo 2024(1). 

Tra i dati sono compresi, ad esempio, (I) numero e tipologia di piani pensionistici a cui si è fatto accesso per la prima volta; (II) numero di piani caratterizzati da prelievi parziali (regolari o ad hoc) da parte del titolare; (III) evidenze dell’utilizzo di consulenza nell'acquisto di prodotti pensionistici; (IV) tipologie di opzioni di rendita; (V) fonti di business per i fornitori di prodotti previdenziali;  (VI) numero dei trasferimenti da prodotti “a prestazione definita” (DB) verso prodotti “a contribuzione definita”(DC).

Tra i principali risultati: 

  • il numero totale di piani pensionistici a cui i membri hanno fatto accesso per la prima volta per prelievi nel periodo considerato è aumentato del 19,7% (a 885.455) rispetto al 2022/23 (739.652);
     
  • le vendite di rendite (annuities) hanno fatto registrare un considerevole aumento: da 59.163 nel 2022/23 a 82.061 nel 2023/24 (+38,7%);
     
  • i prelievi parziali dai fondi (drawdown) sono aumentati del 27,9% (da 218.183 nel 2022/23 a 278.977 nel 2023/24);
     
  • il valore complessivo delle somme prelevate dai fondi pensione è aumentato a 52,15 miliardi di sterline nel 2023/24 (rispetto a 43,23 miliardi nel 2022/23). Si tratta di un aumento del 20,6%;
     
  • circa il 30,9% degli accessi (primo accesso) ai piani pensionistici nel periodo considerato è stato effettuato dai titolari di piani (plan holders)  che hanno ricevuto consulenza regolamentata (trend in calo rispetto al 32,9% del 2022/23);
     
  • il numero di trasferimenti da DB plans  verso DC plans ha continuato a diminuire, da 18.080 nel 2022/23 a 7.181 nel 2023/24.

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(1) Per un precedente, si veda:
“Regno Unito: in aumento i risparmiatori che prelevano risorse dai propri fondi pensione”,
in Panorama Assicurativo n. 208, febbraio 2021 (sezione “NORMATIVA”)
https://www.panoramassicurativo.ania.it/newsletter/74824/articolo/74689