IL FUTURO DELLA CONSULENZA FINANZIARIA IN UN REPORT DEL WORLD ECONOMIC FORUM
“The Future of Financial Advice” (in collaboration with Accenture) WHITE PAPER -- July 17, 2024)
WEF – WORLD ECONOMIC FORUM
https://www.weforum.org
WEF – Link alla WEBPAGE DI PRESENTAZIONE
Il World Economic Forum ha recentemente pubblicato un Libro Bianco sul futuro della attività di consulenza finanziaria.
Secondo il WEF, in un’era di rapidi progressi tecnologici, cambiamenti demografici ed evoluzione delle aspettative dei consumatori, il panorama della consulenza finanziaria è in fase di profonda trasformazione. I modelli tradizionali di attività vengono messi in discussione, rendendo necessaria una rivisitazione delle pratiche esistenti e la ricerca di nuove modalità operative.
Le trasformazioni destinate a cambiare radicalmente lo scenario della consulenza finanziaria sono individuate, nel Report, nelle seguenti:
- le tendenze demografiche, che implicano importanti trasferimenti di ricchezza e la necessità di modificare i target abituali della consulenza;
- la domanda, da parte dei clienti, di un approccio olistico alle problematiche finanziarie, con obiettivi di benessere economico;
- la domanda di servizi finanziari altamente personalizzati e, nello stesso tempo, digitalmente accessibili ovunque e in qualsiasi momento;
- modelli di costo dei servizi trasparenti ed equi;
- la gestione dei social media, che sono considerati dai clienti una risorsa imprescindibile, ma rappresentano anche un rischio potenziale;
- Machine Learning, Intelligenza Artificiale generativa, Blockchain: tutte innovazioni che possono comportare maggiore efficienza, se gestite responsabilmente.
Per ciascuno di questi trend è necessaria una “call to action” rivolta a tutti gli stakeholder - società finanziarie, consulenti e regolatori -, perché si attivino prontamente per gestirne le conseguenze.