CONSOB: QUARTA INDAGINE SULLA RELAZIONE CONSULENTE-INVESTITORE IN MATERIA DI FINANZA SOSTENIBILE
“Ultimo Rapporto Consob-Università RomaTre sulla relazione consulente-investitore dedicata a investimenti e sostenibilità” (19 giugno 2024) “Rapporto sulla relazione consulente-cliente. Analisi mirroring su sostenibilità e investimenti”
Paola SOCCORSO, Massimo CARATELLI
CONSOB – COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETÀ E LA BORSA
https://www.consob.it/
UNIVERSITÀ DEGLI STUDI ROMA TRE
https://www.uniroma3.it/
CONSOB – Link alla WEBPAGE DI PRESENTAZIONE
CONSOB, in collaborazione con l’Università RomaTre, ha recentemente pubblicato il nuovo Rapporto sulla relazione consulente-investitore dedicata a investimenti e sostenibilità(1).
L’indagine, giunta alla sua quarta edizione, è stata effettuata con il metodo cosiddetto “a specchio” (mirroring), che consiste nel sottoporre lo stesso questionario di domande a entrambe le parti, consulenti e risparmiatori, per poi analizzare le sintonie e le distonie nelle risposte. In linea con le edizioni degli anni precedenti, la ricerca mette a fuoco in particolare i temi della sostenibilità, sintetizzati nell’acronimo ESG: E (Environment, cioè ambiente), S (Social, cioè gli aspetti sociali) e G (Governance, ovvero il governo societario).
Nel Report si sottolinea che, quando si parla di investimenti sostenibili, consulenti finanziari e risparmiatori si capiscono ancora poco. Tuttavia, su un tema relativamente nuovo, l’interesse dal lato della domanda c’è, anche se sono diffusi i dubbi relativi ai rischi di greenwashing, cioè all’effettivo conseguimento degli obiettivi di rispetto ambientale e sociale.
È in particolare in tale disallineamento che c’è spazio di manovra per migliorare il rapporto tra risparmiatori e consulenti, chiamati sempre di più a svolgere anche un ruolo come educatori finanziari. Sugli altri temi, invece, il grado di sintonia tra offerta e domanda di consulenza è soddisfacente.
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(1) Per un precedente, si veda: “La relazione consulente-cliente: in un Report Consob, il focus su sostenibilità e investimenti”, in Panorama Assicurativo n. 208, febbraio 2021 (Sezione “NEWS”).
https://www.panoramassicurativo.ania.it/newsletter/74824/articolo/79399