IVASS: PROVVEDIMENTO DI MODIFICA DEL REGOLAMENTO N. 44/2019 IN MATERIA DI CONTRASTO DEL RICICLAGGIO E DEL FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO
Provvedimento IVASS n. 144 del 04 giugno 2024 "MODIFICHE E INTEGRAZIONI AL REGOLAMENTO IVASS N. 44 DEL 12 FEBBRAIO 2019 RECANTE DISPOSIZIONI ATTUATIVE VOLTE A PREVENIRE L’UTILIZZO DELLE IMPRESE DI ASSICURAZIONE E DEGLIINTERMEDIARI ASSICURATIVI A FINI DI RICICLAGGIO E DI FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO IN MATERIA DI ORGANIZZAZIONE, PROCEDURE E CONTROLLI INTERNI E DI ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA, AI SENSI DELL’ARTICOLO 7, COMMA 1, LETTERA A) DEL DECRETO LEGISLATIVO 21 NOVEMBRE 2007, N.231"
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IVASS ha pubblicato il Provvedimento n. 144, del 4 giugno 2024, che dispone modifiche e integrazioni al Regolamento IVASS n. 44 del 12 febbraio 2019, recante disposizioni attuative volte a prevenire l’utilizzo delle imprese di assicurazione e degli intermediari assicurativi a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo in materia di organizzazione, procedure e controlli interni e di adeguata verifica della clientela(1).
Le modifiche più significative, necessarie per allineare completamente la disciplina nazionale agli Orientamenti dell’Autorità Bancaria Europea (EBA) del 16 giugno 2022, riguardano, fra l’altro, l’introduzione della definizione di organo con funzione di gestione e l’individuazione dei compiti allo stesso spettanti.
Gli Orientamenti EBA prevedono, poi, che tutti gli enti creditizi e gli istituti finanziari destinatari della normativa antiriciclaggio identifichino un responsabile dell’organo di gestione, che ha il compito di assicurare la piena consapevolezza dell’organo amministrativo in merito ai rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo cui l’impresa è esposta, nonché di fornire gli indirizzi necessari alle funzioni aziendali preposte.
La figura è disegnata come elemento di raccordo tra la funzione antiriciclaggio e l’organo collegiale con funzione di gestione e, in mancanza, l’organo amministrativo e di garanzia, circa la piena efficacia del sistema dei controlli interni per finalità di antiriciclaggio.
La nomina del consigliere responsabile per l’antiriciclaggio dovrà essere effettuata non oltre il primo rinnovo degli organi sociali successivamente alla pubblicazione del Provvedimento e, comunque, non oltre il 30 aprile 2026.
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(1) Si veda, in proposito: “IVASS: Consultazione su modifiche al Regolamento n. 44/2019 in materia di rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo”, in Panorama Assicurativo n. 237, luglio 2023 (Sezione “NORMATIVA”).
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