CAPGEMINI WEALTH MANAGEMENT REPORT 2024: LE STRATEGIE DEI GESTORI PER I “GRANDI RICCHI”
“Intelligent strategies for winning with the ultra-wealthy. Bridge wealth management and family office strengths to fuel growth” (World Report Series 2024 Wealth Management)
CAPGEMINI
https://www.capgemini.com/
Capgemini conduce ormai da anni uno studio dei comportamenti delle famiglie abbienti relativamente all’impiego dei propri risparmi e distingue tra gli High Net Wealth Individuals (HNWI), con una ricchezza finanziaria tra un milione e cinque milioni di dollari, gli Ultra-High Net Wealth Individuals (UHNWI), con ricchezza superiore a 10 milioni di dollari, e un’ulteriore categoria, quella degli ultra-ultraricchi, con ricchezza superiore ai 30 milioni di dollari.
Il contesto in cui si inserisce l’ultima edizione del Weath Report è quello di un’economia mondiale che ha continuato la propria ripresa, dopo le incertezze del 2022 e malgrado le crisi geopolitiche in atto.
Nel Report si fa presente, in primo luogo, che una piccola parte (meno dell’1%) degli HNWI possiede il 34% della ricchezza globale.
Grazie alla ripresa dei mercati azionari, il numero degli HNWI e degli UHNWI nel 2023 è aumentato, rispettivamente del 4,7% e del 5,1%. Per quanto riguarda il numero assoluto delle persone ultra-ricche, il Report lo stima a livello mondiale in 22,8 milioni, di cui 7,9 milioni negli Stati Uniti, 7,4 milioni nella regione Asia-Pacifico e 5,8 milioni in Europa (i rimanenti nel Medio-Oriente, in America Larina e in Africa).
Anche a seguito delle incertezze globali, le famiglie HNWI e UHNWI stanno ribilanciando i propri portafogli. A gennaio 2024 la liquidità si è stabilizzata al 25%, con una lieve flessione rispetto ai decenni precedenti, mentre l’allocazione nei cosiddetti Alternative Assets è cresciuta dal 13% al 15%.
Il documento identifica le principali motivazioni che sottendono i comportamenti degli abbienti, evidenziando le pratiche da adottare da parte degli intermediari finanziari per venire incontro alle nuove esigenze dei clienti.
Il Report si basa su un sondaggio condotto a gennaio 2024 su un campione rappresentativo di popolazione HNWI di oltre 3.000 persone di 25 Paesi.