L’OFFERTA DI PRODOTTI ASSICURATIVI DI INVESTIMENTO (IBIPS) AL 31 DICEMBRE 2023: “OSSERVATORIO KID” DI ANIA
“ANIA Trends – Osservatorio KID” (Anno I – n°2 – febbraio 2024)
ANIA – ASSOCIAZIONE NAZIONALE FRA LE IMPRESE ASSICURATRICI
https://www.ania.it/
“Osservatorio KID” è la newsletter ANIA che ha l'obiettivo di fornire periodicamente informazioni aggiornate sulla tipologia e sulla composizione dell’offerta relativa ai prodotti assicurativi d’investimento (IBIPs – Insurance-Based Investment Products) predisposta dalle compagnie e messa a disposizione degli assicurati per l’impiego dei loro risparmi.
A tal fine, la newsletter descrive le principali caratteristiche dei prodotti assicurativi d’investimento rappresentate nei KID - Key Information Document, i documenti contenenti le informazioni-chiave relative ai prodotti offerti in Italia da parte di imprese italiane ed estere, incluse quelle non localizzate nell’Unione Europea.
In particolare, nella pubblicazione si analizzano:
- il numero dei prodotti per tipo di premio, tipologia di struttura dell’informativa, numero di opzioni corrispondenti ai prodotti, ramo di appartenenza, eventuale presenza di una durata predefinita e canale distributivo;
- il numero delle opzioni corrispondenti ai prodotti, distinte per ramo di appartenenza e tipologia di opzione;
- le performance attese delle opzioni disponibili in funzione del grado di rischio, delle tipologie di opzioni o di scenario e della modalità di versamento del premio;
- i costi medi, illustrati tramite l’indicatore sintetico RIY - Reduction In Yield e le sue maggiori componenti, per grado di rischio, per tipologia di opzione, di scenario e di premio, nonché per orizzonte temporale consigliato.
La fonte di dati è rappresentata dai documenti contenenti le informazioni chiave (KID) resi disponibili dalle imprese alla data del 31 dicembre 2023.
Alla data di rilevazione risultavano attivi 659 prodotti assicurativi di investimento, di cui 384 prodotti multi-opzione (MOP - Multioption Products), pari al 58% del totale dei prodotti (percentuale in calo rispetto alla precedente rilevazione del 31 maggio 2023, quando rappresentavano il 63% del totale). I restanti 275 prodotti, il 42% del totale, erano invece costituiti da prodotti con una sola opzione (SOP - Single-Option Products).
La modalità di versamento a premio unico è risultata quella più diffusa, relativa a 516 prodotti, pari al 78% del totale. La modalità di versamento a premio annuo o periodico caratterizzava gli altri 143 prodotti.