LA VIGILANZA BRITANNICA (PRA - BANK OF ENGLAND) PRESENTA IL PROPRIO APPROCCIO ALL’“ENFORCEMENT”
“Prudential Regulation Authority publishes PS1/24 - The Bank of England’s approach to Enforcement” (WEBPAGE DI PRESENTAZIONE / POLICY STATEMENT 1/24) Jan. 30, 2024
BOE – BANK OF ENGLAND (PRA – PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY)
https://www.bankofengland.co.uk/
BOE - WEBPAGE DI PRESENTAZIONE /Policy Statement 1/24
Sul sito di PRA/Bank of England (Autorità di vigilanza sui mercati finanziari del Regno Unito) è stato recentemente pubblicato il Policy Statement 1/24, in materia di poteri di enforcement della Vigilanza, che contiene il feedback alle risposte ricevute in relazione a un precedente Consultation Paper (CP9/23)(1).
Nel Consultation Paper in questione, l’Autorità aveva avanzato numerose proposte, tra cui le seguenti:
- chiarire la portata dei poteri esecutivi (enforcement powers) della Banca centrale, creando un documento che riunisca le politiche e le procedure di enforcement esistenti in un unico “testo consolidato” (denominato “Bank Enforcement Approach”);
- spostare in una nuova “Supervisory Decision-Making Policy” di PRA quelle sezioni dell'Enforcement Approach che si riferiscono all'uso di strumenti statutari diversi dai poteri di enforcement;
- apportare specifiche modifiche alle policy e alle procedure relative al PRA Enforcement Approach, al fine di incentivare ulteriormente la cooperazione dei soggetti vigilati e rivedere l'approccio per il calcolo delle basi per le sanzioni pecuniarie;
- chiarire approccio e procedure da adottare da parte di Bank of England, in relazione alle indagini di enforcement svolte da FMI;
- nella nuova “Supervisory Decision-Making Policy” di PRA, definire la revisione di politiche atte a garantire l'efficienza operativa e a meglio sviluppare gli obiettivi statutari di PRA.
Bank of England ha ricevuto un totale di 20 risposte al Consultation Paper CP9/23, dalle quali si evince che, in generale, le proposte formulate dalla Vigilanza per migliorare chiarezza, trasparenza e accessibilità delle sue politiche di enforcement sono state accolte con favore.
Sulla base dei feedback ricevuti, PRA ha provveduto ad apportare una serie di modifiche all’Enforcement Approach, fra cui (I) ha chiarito l'applicabilità di alcuni strumenti (EAS-Early Account Scheme ed ESD-Enhanced Settlement Discount) e (II) ha apportato lievi modifiche alla matrice (Step 2) che fornisce la base di calcolo delle sanzioni nei confronti delle imprese autorizzate da PRA.
I contenuti del Policy Statement hanno rilievo per numerosi stakeholders, tra cui imprese assicuratrici e attuari, istituti di credito, società di revisione dei conti e consulenti professionali.
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(1) Sul punto si veda, sul sito web di Bank of England:
CP 9/23 – "The Bank of England’s approach to enforcement: proposed changes and clarifications”
https://www.bankofengland.co.uk/prudential-regulation/publication/2023/may/enforcement