NUOVI SCENARI DEMOGRAFICI, RISPARMIO E PREVIDENZA COMPLEMENTARE: IL RUOLO DELLA CONSULENZA FINANZIARIA
“Previdenza complementare e consulenza finanziaria: la sfida dei nuovi scenari demografici” RIVISTA BANCARIA - MINERVA BANCARIA ANNO LXXIX (NUOVA SERIE) LUGLIO-AGOSTO 2023 N. 4
Domenico CURCIO, Giorgio DI GIORGIO, Giuseppe ZITO
MINERVA BANCARIA
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MINERVA BANCARIA – Link al PAPER
Il lavoro esamina le conseguenze degli scenari demografici attesi per l’Italia nella prospettiva dell'evoluzione del rapporto tra risparmiatore e investitore, da un lato, e sistema finanziario, dall’altro.
L’articolo si sofferma, in particolare, sul ruolo della consulenza finanziaria. Al settore della consulenza finanziaria si riconosce non solo il compito di proporre una gamma di prodotti e servizi che sia in grado di tener conto e di soddisfare le nuove esigenze della crescente componente silver della società, ma anche il ruolo di promuovere la relativa formazione di conoscenze finanziarie e digitali.
L’organizzazione del lavoro è la seguente.
Nel secondo paragrafo si riassumono brevemente gli scenari demografici attesi per l’Italia e si indicano alcune rilevanti conseguenze economiche e sociali degli stessi. Nel terzo paragrafo si analizza l’evoluzione e le forme della previdenza integrativa e complementare, con particolare attenzione al ruolo dei fondi pensione. In tale ambito, si illustra una proposta di policy volta a rafforzare la previdenza integrativa. Il quarto paragrafo estende l’analisi delle conseguenze dell’invecchiamento della popolazione all’intero sistema finanziario, mostrando come sfide rilevanti attendano non solo i risparmiatori, ma anche la natura e le dinamiche dei diversi prodotti e servizi finanziari offerti dall’industria. Il quinto paragrafo si concentra sul ruolo della consulenza finanziaria e sulle sfide più rilevanti a cui oggi il settore sembra esposto.