RICICLAGGIO/FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO: PUBBLICA CONSULTAZIONE EBA SULLA REVISIONE DELLE LINEE GUIDA
“Consultation on revised Guidelines on money laundering and terrorist financing (ML/TF) risk factors” (EBA/CP/2023/11) START DATE: 31/05/2023 | DEADLINE: 31/08/2023 “GUIDELINES amending Guidelines EBA/2021/02 on customer due diligence and the factors credit and financial institutions should consider when assessing the money laundering and terrorist financing risk associated with individual business relationships and occasional transactions (‘The ML/TF Risk Factors Guidelines’) under Articles 17 and 18(4) of Directive (EU) 2015/849” EBA CONSULTATION PAPER (EBA/CP/2023/11) 31 May 2023
EBA – EUROPEAN BANKING AUTHORITY
https://www.eba.europa.eu/
EBA – WEBPAGE DEDICATA ALLA CONSULTAZIONE
EBA – Link al CONSULTATION PAPER
L’Autorità di vigilanza europea sul settore bancario (EBA) ha recentemente avviato una pubblica consultazione su alcune modifiche da apportare alle sue Linee Guida in materia di rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo (ML/TF risks).
Nello specifico, le modifiche proposte estendono il campo di applicazione delle Linee Guida ai fornitori di servizi di cripto-asset (Crypto-Asset Service Providers - CASP), considerando anche i rischi da tenere presenti nei casi in cui istituti di credito (o altre istituzioni finanziarie) intraprendano relazioni di business con i CASP (o quando siano esposti a crypto-assets).
Le proposte di modifica al testo delle Guidelines, in particolare,
- pongono in evidenza specifici fattori di rischio, che riflettono peculiari caratteristiche di criptovalute e CASP e che dovrebbero essere tenuti in opportuna considerazione da istituti di credito e istituzioni finanziarie;
- sottolineano la necessità di realizzare - da parte di istituti bancari e istituzioni finanziarie - sicuri e affidabili strumenti di remote onboarding;
- forniscono ulteriori orientamenti a enti creditizi e finanziari al momento dell'avvio di attività/relazioni con i Crypto-Asset Service Providers stabiliti in un Paese terzo (e quindi non disciplinati dalle norme UE).
La deadline prevista per l’invio di feedback sui testi è fissata al 31 agosto 2023.