Panorama Assicurativo Ania

🇮🇹 Antiriciclaggio

IVASS: CONSULTAZIONE SU MODIFICHE AL REGOLAMENTO N. 44/2019 IN MATERIA DI RISCHIO DI RICICLAGGIO E DI FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO

“Proposte di modifiche e integrazioni al Regolamento IVASS n. 44 del 12 febbraio 2019 recante disposizioni attuative volte a prevenire l’utilizzo delle imprese di assicurazione e degli intermediari assicurativi a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo in materia di organizzazione, procedure e controlli interni e di adeguata verifica della clientela, emanato ai sensi dell’articolo 7, comma 1 del Decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231.” (Documento Di Consultazione N. 4/2023)

IVASS – ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
https://www.ivass.it/homepage/index.html

IVASS – Link al DOCUMENTO

IVASS ha recentemente pubblicato il Documento di Consultazione n. 4/2023, contenente proposte e modifiche al Regolamento n. 44 del 12 febbraio 2019, recante disposizioni volte a prevenire l’utilizzo delle imprese di assicurazione e degli intermediari assicurativi a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo (1).

Le modifiche mirano a dare attuazione agli Orientamenti dell'Autorità Bancaria Europea (EBA) sulle politiche e le procedure relative alla gestione della conformità e al ruolo e alle responsabilità del responsabile antiriciclaggio.

Le modifiche più significative al Regolamento sopra citato riguardano l’introduzione della definizione di organo con funzione di gestione e l’individuazione di compiti allo stesso spettanti (in precedenza assegnati essenzialmente all’Alta direzione), nonché gli aspetti di seguito indicati:

  • consigliere responsabile per l’antiriciclaggio;
  • funzione antiriciclaggio;
  • esternalizzazione (solo della funzione, non delle responsabilità antiriciclaggio);
  • gruppi (individuazione di un consigliere responsabile per l’antiriciclaggio di gruppo; designazione di un titolare della funzione antiriciclaggio di gruppo; elaborazione di procedure, standard e metodologie, nonché definizione di procedure di controllo a livello di gruppo). 

Eventuali osservazioni, commenti e proposte dovranno essere inviate all’Istituto entro il 14 luglio 2023.

 

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(1) Si veda, in proposito: “IVASS: nuovo Regolamento n. 44 in materia di antiriciclaggio”, in Panorama Assicurativo n. 185, marzo 2019 (Sezione “NORMATIVA”).
https://www.panoramassicurativo.ania.it/newsletter/51080/articolo/71387