IDENTIFICAZIONE DELLE FRODI ASSICURATIVE CON UN APPROCCIO DI RETE: UN'APPLICAZIONE ALL' ARCHIVIO INTEGRATO ANTIFRODE
“Insurance Fraud Detection: A Statistically-Validated Network Approach” QUADERNO IVASS n. 24/2022 (10 ottobre 2022)
Michele TUMMINELLO, Andrea CONSIGLIO, Pietro VASSALLO, Riccardo CESARI, Fabio FARABULLINI
IVASS - ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
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La frode assicurativa è un fenomeno sociale e i truffatori spesso collaborano fra di loro, assumendo ruoli diversi. La sfida per le compagnie di assicurazione è implementare un sistema efficiente di valutazione dei sinistri e migliorare l'accuratezza del rilevamento delle frodi.
Gli Autori del presente lavoro sviluppano un sistema di analisi basato su reti bipartite, mettendo in evidenza le relazioni tra soggetti e incidenti o tra veicoli e incidenti.
Formalizzano le regole di filtraggio attraverso modelli di probabilità e testano metodi specifici per valutare l'esistenza di comunità in reti estese; propongono nuove metriche di allerta per casistiche sospette.
Applicano la metodologia a un database reale, l'Archivio Integrato Antifrode italiano, e confrontano i risultati ottenuti con le frodi fuori campione oggetto di indagine da parte dell'Autorità Giudiziaria.