EIOPA: ORIENTAMENTI SULL’INTEGRAZIONE DELLE PREFERENZE DI SOSTENIBILITA’ DEI CLIENTI NELLA VALUTAZIONE DI IDONEITA’ SECONDO LA IDD
“EIOPA publishes guidance on integrating the customer’s sustainability preferences in the suitability assessment under the IDD” (NEWS, 20 luglio 2022) “Guidance on the integration of sustainability preferences in the suitability assessment under the Insurance Distribution Directive (IDD)” EIOPA-BOS-22-391 - 20 July 2022 “EIOPA Consultation on IDD guidelines on the integration of customer sustainability preferences in the suitability assessment under IDD" FEEDBACK STATEMENT, Consumer Protection Department EIOPA-22/704, 20 July 2022
EIOPA – EUROPEAN INSURANCE AND OCCUPATIONAL PENSIONS AUTHORITY
https://www.eiopa.europa.eu/
EIOPA – Link al FEEDBACK STATEMENT
EIOPA ha pubblicato, il 20 luglio, alcune indicazioni sull'integrazione delle preferenze di sostenibilità dei clienti nella valutazione di idoneità dei prodotti ai sensi della Direttiva sulla distribuzione assicurativa (IDD). Le indicazioni si basano sul Regolamento delegato (UE) 2021/1257 della Commissione e mirano a facilitare l'attuazione delle disposizioni da parte delle Autorità nazionali competenti, nonché delle imprese di assicurazione e degli intermediari che forniscono consulenza sui prodotti di investimento assicurativi (IBIP).
EIOPA, in particolare, fornisce indicazioni su:
- come aiutare i clienti a comprendere meglio il concetto di “preferenze di sostenibilità” e le loro scelte di investimento;
- come raccogliere informazioni sulle preferenze di sostenibilità dai clienti;
- come abbinare le preferenze dei clienti ai prodotti, sulla base dell'informativa sui prodotti ai sensi della Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR);
- quali disposizioni sono necessarie per garantire l'idoneità di un prodotto di investimento assicurativo;
- la formazione e le competenze attese in materia di finanza sostenibile per gli intermediari assicurativi e le imprese di assicurazione che forniscono consulenza sui prodotti di investimento assicurativi (IBIP).
EIOPA è consapevole della complessità di fondo del quadro normativo e, pertanto, ha incluso nel documento alcuni diagrammi di flusso per facilitare la comprensione.
Il documento è integrato da una Dichiarazione di feedback, che illustra i commenti ricevuti dalle parti interessate nella consultazione pubblica sulla bozza di Linee Guida tenutasi qualche mese prima(1). Dopo la consultazione, EIOPA ha deciso di sospendere il lavoro sulle Linee Guida al fine di raccogliere maggiori informazioni, nei prossimi mesi, sulla base dell'esperienza di attuazione del nuovo quadro legislativo.
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(1) Si veda, in proposito: “EIOPA: Consultazione su linee guida in materia di preferenze di sostenibilità dei clienti ai sensi della IDD”, in Panorama Assicurativo n. 223, maggio 2022 (Sezione “UE”).
https://www.panoramassicurativo.ania.it/newsletter/82398/articolo/82990