EIOPA: CONSULTAZIONE SU LINEE GUIDA IN MATERIA DI PREFERENZE DI SOSTENIBILITA’ DEI CLIENTI AI SENSI DELLA IDD
“EIOPA consults on draft Guidelines on integrating the customer’s sustainability preferences in the suitability assessment under the IDD” (NEWS, 13 aprile 2022) “Draft Guidelines on the integration of the customer’s sustainability preferences in the suitability assessment under the Insurance Distribution Directive” (CONSULTATION PAPER, BoS-22-246, EIOPA REGULAR USE, 12 April 2022)
EIOPA – EUROPEAN INSURANCE AND OCCUPATIONAL PENSIONS AUTHORITY
https://www.eiopa.europa.eu/
EIOPA – Link alla CONSULTAZIONE
EIOPA ha avviato, il 13 aprile scorso, una consultazione su una bozza di Linee guida sull'integrazione delle preferenze di sostenibilità del cliente nella valutazione di idoneità ai sensi della Direttiva sulla distribuzione assicurativa (IDD). Le Linee guida, formulate ai sensi del Regolamento delegato (UE) 2021/1257 della Commissione, mirano a:
- promuovere un'applicazione coerente del Regolamento delegato da parte di imprese e intermediari assicurativi negli Stati membri e delle Autorità nazionali competenti (ANC);
- limitare le possibili vendite non corrette di prodotti assicurativi per quanto riguarda le preferenze di sostenibilità dei consumatori;
- promuovere un approccio più convergente delle ANC nella vigilanza su imprese e intermediari assicurativi.
La bozza di Linee guida fornisce indicazioni su:
- come aiutare i clienti a comprendere meglio il concetto di “preferenze di sostenibilità” e le loro scelte di investimento;
- la raccolta di informazioni sulle preferenze di sostenibilità dei clienti;
- come abbinare le preferenze dei clienti ai prodotti, sulla base delle informative SFDR sui prodotti;
- quando valutare le preferenze di sostenibilità (vale a dire solo dopo che l'idoneità del prodotto è stata valutata in base alle conoscenze ed esperienze del cliente, alla situazione finanziaria e ad altri obiettivi di investimento);
- le competenze in materia di finanza sostenibile attese dagli intermediari assicurativi e dalle imprese di assicurazione che forniscono consulenza sugli IBIP.
EIOPA è consapevole della complessità di fondo del quadro normativo e ha illustrato le Linee guida con diagrammi di flusso per facilitarne la comprensione. L'Autorità europea sta inoltre valutando lo sviluppo di guide di facile utilizzo sia per i consumatori che per le imprese di assicurazione e gli intermediari per facilitare un processo di vendita informato di prodotti sostenibili.
Le parti interessate possono fornire un feedback sul documento di consultazione rispondendo alle domande tramite il sondaggio online entro il 13 maggio 2022. EIOPA intende finalizzare le Linee guida in tempo utile per l’applicazione del Regolamento delegato (UE) 2021/1257, il 2 agosto 2022.
In relazione a questa consultazione, il 6 maggio EIOPA terrà un'audizione pubblica con le parti interessate, cui è possibile registrarsi fino al 30 aprile prossimo.