RETAIL INVESTMENT STRATEGY DELLA COMMISSIONE UE: PUBBLICA CONSULTAZIONE IN MATERIA DI VALUTAZIONE DELL’ADEGUATEZZA
“Targeted consultation on options to enhance the suitability and appropriateness assessments” CONSULTATION PERIOD: Feb. 21st - Mar. 21st, 2022
EC – EUROPEAN COMMISSION
https://ec.europa.eu/info/index_en
EC – Link alla WEBPAGE DI PRESENTAZIONE
Il 21 febbraio scorso la Commissione europea ha avviato una consultazione focalizzata sulle opzioni per migliorare le valutazioni di idoneità e adeguatezza dei prodotti finanziari nella prossima Strategia di investimenti al dettaglio.
Come noto, tale Strategia mira ad avere una visione olistica delle regole di protezione degli investitori. Uno degli obiettivi principali è rendere l'UE un luogo ancora più sicuro, in cui le persone possano risparmiare e investire a lungo termine, e aumentare la partecipazione degli investitori al dettaglio ai mercati dei capitali.
Con le risposte inviate in occasione della consultazione pubblica del 2021 sulla Strategia in questione, molti stakeholder, dal lato dell'industria e dei consumatori, hanno segnalato l’esigenza di semplificare, migliorare, automatizzare e standardizzare il modo in cui sono attualmente valutati i profili degli investitori. Alcuni hanno anche espresso sostegno per una maggiore attenzione alla composizione complessiva del portafoglio di investimento piuttosto che ai singoli prodotti.
Tenendo conto di tali indicazioni, i servizi della Commissione stanno attualmente esplorando diversi modi per migliorare i regimi di idoneità e adeguatezza dei prodotti per affrontare le questioni sopra menzionate.
La consultazione copre i seguenti punti:
- A. un regime rafforzato di valutazione del cliente – Generale;
- B. una strategia di asset allocation personalizzata.
Il termine per fornire feedback alla consultazione è il 21 marzo 2022.