EBA: AVVIATO IL DATABASE CENTRALIZZATO PER IL CONTRASTO AL RICICLAGGIO DI DENARO E AL FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO
“EBA launches today 'EuReCA', the EU's central database for anti-money laundering and counter-terrorism financing” (NEWS RELEASE e documenti correlati, 31.01.2022)
EBA – EUROPEAN BANKING AUTHORITY
https://eba.europa.eu/
EBA - Link alla NEWS RELEASE e ai DOCUMENTI CORRELATI (31.01.2022)
Alla fine di gennaio, l’Autorità Bancaria Europea (EBA) ha dato il via a una banca dati centralizzata per il contrasto del riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (CFT/AML). Si tratta di un reporting system su scala europea destinato ad assumere, secondo EBA, un ruolo di primo piano nella prevenzione e nel contrasto di tali rischi all’interno dell’Unione.
Il sistema – denominato “EuReCA” – conterrà informazioni sulle “debolezze” evidenziate dai singoli istituti finanziari; le Autorità saranno tenute a riferire sulle misure imposte a tali istituti per ridurre le vulnerabilità.
EBA indica che alcuni esempi di “vulnerabilità sostanziali” sono rappresentati dalla mancanza di politiche e procedure adeguate in materia di AML/CFT (inclusa la mancanza di monitoraggio delle transazioni a livello di gruppo e l'assenza di politiche/procedure per i “clienti ad alto rischio”, in grado di far crescere il rischio ML/TF associato all'istituto finanziario).
EuReCA include anche esiti di rilievi di audit interno svolti dalle Autorità di vigilanza nel corso di ispezioni in loco (casi in cui i vertici del management sono al corrente della situazione critica ma si è deciso di non porre rimedio).
Le informazioni fornite da EuReCA verranno utilizzate da EBA come base su cui formare le proprie vedute in merito ai rischi di riciclaggio/finanziamento del terrorismo che coinvolgono il settore finanziario UE; tuttavia, esse verranno condivise con le Autorità competenti, se del caso, per fornire sostegno in tutte le fasi del processo di vigilanza. Nell’eventualità in cui si rendessero evidenti rischi ML/TF, EuReCA fungerà da “strumento di allerta precoce”, utile alle Autorità competenti per agire prima che tali rischi finiscano per “cristallizzarsi”.