EBA: GUIDELINES PER LA SICUREZZA DELLA GESTIONE DIGITALIZZATA E A DISTANZA DELLA CLIENTELA
“EBA consults on new remote customer onboarding guidelines” (NEWS RELEASE e documenti correlati) “Draft Guidelines on the use of Remote Customer Onboarding Solutions under Article 13(1) of Directive (EU) 2015/849” (EBA/CP/2021/40 - 10. Dec. 2021) “Guidelines on the use of Remote Customer Onboarding Solutions” (WEBPAGE DI PRESENTAZIONE e link correlati)
EBA – EUROPEAN BANKING AUTHORITY
https://eba.europa.eu/
EBA - Link alla NEWS RELEASE e ai DOCUMENTI CORRELATI (03.03.2021)
EBA - Link al testo del CONSULTATION PAPER
EBA - Link alla WEBPAGE DEDICATA alle Guidelines
L’Autorità Bancaria Europea (EBA) ha recentemente posto in pubblica consultazione una bozza di Linee Guida sull'utilizzo di soluzioni di gestione digitalizzata/a distanza dei rapporti con la clientela (“remote customers onboarding”) in ambito finanziario.
Le Guidelines sono tese a stabilire un'interpretazione comune, da parte delle Autorità competenti, delle misure che gli operatori del settore finanziario dovrebbero adottare per garantire pratiche di remote customers onboarding sicure ed efficaci, che si pongano in linea sia con la normativa applicabile in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) sia con la normativa UE sulla protezione dei dati.
Le istituzioni finanziarie hanno assistito a una crescente domanda per soluzioni di remote customers onboarding; tale tendenza si è poi ulteriormente rafforzata a seguito dalle restrizioni imposte dalla pandemia di Covid-19. Pertanto, EBA ritiene importante che le Autorità competenti e gli operatori del settore finanziario siano pienamente consapevoli delle opportunità offerte da tali strumenti ma, nel contempo, sottolinea la necessità di un utilizzo corretto e responsabile, soprattutto in relazione agli eventuali rischi ML/TF e all’adozione di efficaci misure di mitigazione/contenimento.
Una volta adottate, le Linee Guida si applicheranno a tutti gli operatori del settore finanziario che rientrano nell'ambito della Direttiva antiriciclaggio (Anti-Money Laundering Directive - AMLD).
Il documento è posto in consultazione fino al 10 marzo 2022.