IOSCO: CONSULTAZIONE SU DIGITALIZZAZIONE E DISTRIBUZIONE DI SERVIZI FINANZIARI AGLI INVESTITORI RETAIL
“Report on Retail Distribution and Digitalisation" CONSULTATION REPORT - CR02/2022 (JAN. 2022)
IOSCO - INTERNATIONAL ORGANIZATION OF SECURITIES COMMISSIONS
https://www.iosco.org/
Il Board della IOSCO (International Organization of Securities Commissions), l’Organizzazione internazionale per la regolamentazione dei mercati finanziari, ha posto in consultazione un Rapporto volto ad assistere i suoi membri nell'adattamento degli approcci di regolamentazione ed enforcement alle sfide poste dal crescente ricorso alla digitalizzazione per la distribuzione di servizi e prodotti finanziari agli investitori al dettaglio.
Tra le misure che IOSCO propone di considerare in vista di un'adeguata tutela degli investitori a livello globale sono comprese le seguenti:
- l'adozione di approcci investigativi di tipo proattivo che, tramite tecniche e strumenti basati sulle tecnologie, consentano di sviluppare e accelerare la capacità di individuare violazioni sul web;
- l'attribuzione di poteri per un tempestivo blocco dei siti abusivi;
- l'intensificazione del dialogo e della collaborazione con i fornitori di servizi di connettività;
- il rafforzamento della cooperazione tra Autorità di vigilanza e con l'Autorità giudiziaria;
- rinnovati sforzi a livello globale contro i fenomeni di arbitraggio regolamentare e di vigilanza.
A tali misure si aggiunge l'individuazione di azioni di policy da considerare nella definizione degli approcci di regolamentazione sulla materia. IOSCO propone che i partecipanti dei mercati debbano, tra l’altro:
- dotarsi di regole per il marketing e la distribuzione online e per l'onboarding online;
- individuare le responsabilità per la commercializzazione e distribuzione di servizi e prodotti finanziari;
- dotarsi di presidi di vigilanza e supervisione specifici per tali attività;
- definire i requisiti di professionalità/qualificazione del personale addetto;
- garantire il rispetto delle normative dei Paesi in cui operano.
La consultazione avrà termine il 17 marzo 2022.