COMMISSIONE UE: NUOVE PROPOSTE PER IL CONTRASTO AL RICICLAGGIO E AL FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO
“Beating financial crime: Commission overhauls anti-money laundering and countering the financing of terrorism rules” PRESS RELEASE (e link correlati) - 20. July 2021
EUROPEAN COMMISSION
https://ec.europa.eu/
EUROPEAN COMMISSION – PRESS RELEASE (20.07.2021) e link correlati
Il 20 luglio scorso, la Commissione europea ha presentato un ampio “pacchetto” di proposte finalizzate a rafforzare il quadro normativo UE contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AML/CFT). Il “pacchetto” include, in particolare, la proposta per la creazione di una nuova Autorità europea, preposta al contrasto del riciclaggio.
Nell’intento della Commissione, l’iniziativa ha come scopo la protezione dei cittadini e del sistema finanziario europeo dai rischi e dalle conseguenze di attività criminose AML/CFT, con l’obiettivo parallelo di migliorare l'individuazione di operazioni e attività sospette (colmando, nel contempo, i “gap” sfruttati dai criminali per riciclare proventi illeciti o finanziare attività terroristiche).
La Commissione sottolinea che le misure presentate migliorano notevolmente il quadro normativo esistente, tenendo conto delle sfide nuove ed emergenti legate all'innovazione tecnologica: sono inclusi aspetti quali valute virtuali, flussi finanziari fortemente integrati nel mercato unico e la natura ormai “globale” delle organizzazioni terroristiche. Secondo la Commissione, le nuove proposte regolamentari contribuiranno a creare un quadro complessivo molto più coerente e faciliteranno le operazioni di compliance per chi è soggetto alle norme AML/CFT, in particolare per gli operatori attivi a livello transfrontaliero.
Il “pacchetto” si compone delle seguenti quattro proposte legislative:
- un Regolamento che istituisce una nuova Autorità AML/CFT nell'UE
Proposal for a REGULATION OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL establishing the Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism and amending Regulations (EU) No 1093/2010, (EU) 1094/2010, (EU) 1095/2010
COM(2021) 421 final - 20.07.2021
https://ec.europa.eu/finance/docs/law/210720-proposal-aml-cft-authority_en.pdf
- un Regolamento in materia di prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario a scopi AML/CFT, contenente norme direttamente applicabili, anche in materia di Customer Due Diligence
Proposal for a REGULATION OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing
COM(2021) 420 final - 20.07.2021
https://ec.europa.eu/finance/docs/law/210720-proposal-aml-cft_en.pdf
- una Sesta Direttiva in materia di AML/CFT ("AML-D6"), che sostituisce la vigente Direttiva 2015/849/UE (la Quarta Direttiva AML, poi modificata dalla Quinta) e contenente disposizioni da recepire nel diritto nazionale, come le norme sulle Autorità di vigilanza nazionali e sulle Unità di Informazione Finanziaria (Financial Intelligence Units) negli Stati membri
Proposal for a DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL on the mechanisms to be put in place by the Member States for the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing and repealing Directive (EU) 2015/849
COM(2021) 423 final - 20.07.2021
https://ec.europa.eu/finance/docs/law/210720-proposal-amld6_en.pdf
- una revisione del Regolamento 2015 sui trasferimenti di fondi, per tracciare i trasferimenti di criptovalute (Regolamento 2015/847/UE)
Proposal for a REGULATION OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL on information accompanying transfers of funds and certain crypto-assets (recast)
COM(2021) 422 final - 20.07.2021
https://ec.europa.eu/finance/docs/law/210720-proposal-funds-transfers_en.pdf
Inoltre, in data 27 luglio, la Commissione europea ha avviato una pubblica consultazione finalizzata a raccogliere opinioni ed evidenze in merito alle tipologie di partnership pubblico-private attualmente operanti tra gli Stati membri nell'ambito della prevenzione e della lotta al riciclaggio di denaro/al finanziamento del terrorismo. La Commissione è interessata a conoscere quali Autorità pubbliche (ad esempio, Forze dell'ordine, Autorità di vigilanza) e soggetti del settore privato vi partecipano, quali siano le tipologie di informazioni scambiate all'interno di tali partenariati e le misure poste in essere per valutare l'efficacia di questo genere di iniziative. Obiettivo finale della consultazione è quello di ottenere indicazioni sufficienti a elaborare orientamenti sulle norme applicabili all'uso dei partenariati pubblico-privato nel quadro della prevenzione e del contrasto dei fenomeni di AML/CFT, e a diffondere le best practices sulla materia.
Di seguito, la webpage che la Commissione ha dedicato alla consultazione, prevista concludersi il prossimo 2 novembre.
“Preventing Money Laundering and Terrorist Financing – EU rules on Public-Private Partnerships (PPPs)”
Feedback period 27 July 2021 - 02 November
EUROPEAN COMMISSION
https://ec.europa.eu/info/law/better-regulation/have-your-say/initiatives/13152-Public-private-partnerships-in-the-area-of-anti-money-laundering-and-counter-terrorist-financing/public-consultation_en