CONSULTAZIONE EBA SU NUOVE GUIDELINES IN TEMA DI LOTTA AL RICICLAGGIO E AL FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO
“EBA consults on new Guidelines on cooperation and information exchange in the area of anti-money laundering and countering the financing of terrorism” (NEWS RELEASE, May 27, 2021) “CONSULTATION PAPER - Draft Guidelines on cooperation and information exchange between prudential supervisors, AML/CFT supervisors and financial intelligence units under Directive 2013/36/EU” (EBA/CP/2021/21 - May 27, 2021) “Guidelines on cooperation and information exchange between prudential supervisors, AML/CFT supervisors and financial intelligence units” (WEBPAGE)
EBA – EUROPEAN BANKING AUTHORITY
https://www.eba.europa.eu/
EBA – Link al CONSULTATION PAPER
EBA – “Guidelines on cooperation and information exchange ….” (WEBPAGE)
L’Autorità europea di vigilanza bancaria (EBA) ha recentemente pubblicato, per la consultazione, un Paper dedicato a nuove Linee guida che indicano le modalità secondo cui le Autorità di vigilanza prudenziale, i supervisor attivi nell’ambito della lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) e le Unità di financial intelligence (FIU) dovrebbero cooperare e condividere informazioni sul tema AML/CFT, in linea con le disposizioni della Direttiva sui requisiti patrimoniali per le banche (Capital Requirements Directive - CRD). In tale ambito – sottolinea EBA – la cooperazione e lo scambio di informazioni sono fondamentali per garantire la solidità prudenziale e per proteggere il sistema finanziario europeo dai rischi legati alla “criminalità finanziaria”, salvaguardandone la stabilità e l'integrità.
Al fine di raggiungere tale obiettivo, è necessario che le parti coinvolte cooperino attivamente – ciascuna nell’ambito delle proprie competenze –, scambiando tra loro informazioni utili allo svolgimento dei rispettivi compiti; ciò deve avvenire sia a livello dei singoli Stati membri dell’Unione, sia nell’ambito nell’intero Mercato Unico europeo.
Le Guidelines, pertanto, facilitano e sostengono la cooperazione e lo scambio di informazioni durante l'intero “supervisory life-cycle”, soprattutto in relazione alle nuove autorizzazioni, alla valutazione del rischio, e – ove necessario – all'imposizione di misure di vigilanza e di sanzioni (inclusa la revoca delle autorizzazioni). In particolare, le Linee guida aiutano le Autorità a realizzare uno scambio di informazioni più efficace, chiarendo quali informazioni condividere (“con chi” e “in quale fase”); quanto precede – si legge nel comunicato EBA – assume particolare rilevanza laddove il ruolo, i compiti e le responsabilità delle singole Autorità nell’ambito AML/CFT possono vicendevolmente completarsi, a vantaggio della stabilità del sistema finanziario.
La consultazione verrà chiusa il 27 agosto 2021.