CONSULTAZIONE EBA SULLA REVISIONE DELLE LINEE GUIDA IN MATERIA DI RICICLAGGIO E RISCHIO TERRORISMO
“EBA consults on revised guidelines on money laundering and terrorist financing risk factors” (NEWS, 05.02.2020) “ Draft Guidelines under Articles 17 and 18(4) of Directive (EU) 2015/849 on customer due diligence and the factors credit and financial institutions should consider when assessing the money laundering and terrorist financing risk associated with individual business relationships and occasional transactions (‘’The Risk Factors Guidelines’’), amending Guidelines JC/2017/37” (CONSULTATION PAPER JC 2019 87 - 05.02.2020)
EBA – EUROPEAN BANKING AUTHORITY
https://eba.europa.eu/
EBA - Link alla NEWS e ai DOCUMENTI CORRELATI (05.02.2020)
EBA - Link al CONSULTATION PAPER
Sulla base delle sue nuove responsabilità nell’ambito della lotta al riciclaggio di denaro (Money Laundering – ML) e del finanziamento del terrorismo (Terrorism Financing - TF)(1) , l’Autorità europea di vigilanza sul settore bancario (EBA) - ora competente sulla materia ML/TF anche per quanto riguarda le assicurazioni - ha aperto, all’inizio di febbraio, una consultazione pubblica sulla revisione delle ML/TF Risk Factors Guidelines.
Tale revisione tiene conto sia delle modifiche al quadro giuridico europeo in materia di antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo sia dei nuovi rischi che caratterizzano tale contesto.
Le Linee Guida sono rivolte sia alle istituzioni finanziarie sia alle Autorità di vigilanza e stabiliscono i fattori che dovrebbero essere considerati nella valutazione del rischio ML/TF associato a relazioni d'affari continuative o a transazioni occasionali. Forniscono, inoltre, indicazioni su come le istituzioni finanziarie possano adattare le proprie misure in materia di customer due diligence, in modo tale da mitigare il rischio ML/TF. Infine, le Guidelines sostengono il lavoro di vigilanza delle Autorità competenti nel valutare l'adeguatezza del risk assessment svolto dalle imprese e anche delle politiche e procedure relative all’Anti-Money Laundering (AML) / Counter-Terrorism Financing (CTF).
La nuova versione delle Guidelines contiene, tra l’altro:
- nuove indicazioni sulla compliance con le disposizioni relative al rafforzamento della Customer Due Diligence (CDD) in riferimento a “Paesi terzi ad alto rischio”. Sono state aggiunte nuove linee guida settoriali in materia di piattaforme di crowdfunding, corporate finance, fornitori di servizi di “avvio pagamenti” (Payment Initiation Services Providers - PISP) e fornitori di servizi di “informazione contabile” (Account Information Services Providers - AISP), come pure per le società che forniscono servizi di cambio-valuta;
- maggiori dettagli sui fattori di rischio TF e sulle misure di CDD, tra cui l'identificazione del beneficiario effettivo, l'uso di soluzioni innovative per identificare e verificare l'identità dei clienti;
- chiari requisiti in merito alle valutazioni del rischio ML/TF a livello aziendale e individuale.
Nell’intento di EBA, le modifiche proposte rafforzeranno in modo significativo, su scala europea, le difese in materia di Anti-Money Laundering (AML) e di Counter-Terrorism Financing (CTF); favoriranno, inoltre, una maggiore convergenza delle pratiche di vigilanza in settori in cui l’efficacia è stata finora ostacolata da approcci divergenti.
Il termine per la presentazione di eventuali commenti è posto al 5 maggio 2020.
EBA ha organizzato un'audizione pubblica dedicata alle Draft Guidelines, che si terrà a Parigi, presso la sede EBA, il 3 aprile 2020.
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(1) Sul punto, si veda:
“Anti-money laundering and countering the financing of terrorism - FACTSHEET ON THE EBA’S NEW ROLE”
https://eba.europa.eu/sites/default/documents/files/document_library/News%20and%20Press/Press%20Room/Press%20Releases/2020/EBA%20acts%20to%20improve%20AML/CFT%20supervision%20in%20Europe/AML%20CFT%20Factsheet.pdf
e anche:
“Commissione UE: rafforzare la vigilanza in materia di riciclaggio. Nuovi poteri all’EBA”, in Panorama Assicurativo n. 108, ottobre 2018 (Sezione “UNIONE EUROPEA”).
http://www.panoramaassicurativo.ania.it/admin/plugin/panorama/view.html?id=40026&est=1