Panorama Assicurativo Ania

🇮🇹 Antiriciclaggio

IVASS: NUOVO REGOLAMENTO N. 44 IN MATERIA DI ANTIRICICLAGGIO

“Nuovo Regolamento IVASS in materia di antiriciclaggio” (Comunicato stampa del 15 febbraio 2019) “Regolamento n. 44 IVASS del 12 febbraio 2019” - REGOLAMENTO IVASS RECANTE DISPOSIZIONI ATTUATIVE VOLTE A PREVENIRE L’UTILIZZO DELLE IMPRESE DI ASSICURAZIONE E DEGLI INTERMEDIARI ASSICURATIVI A FINI DI RICICLAGGIO E DI FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO IN MATERIA DI ORGANIZZAZIONE, PROCEDURE E CONTROLLI INTERNI E DI ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA, AI SENSI DELL’ARTICOLO 7, COMMA 1, LETTERA A) DEL DECRETO LEGISLATIVO 21NOVEMBRE 2007, N.231

IVASS – ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
https://www.ivass.it/homepage/index.html

IVASS Link al COMUNICATO STAMPA

IVASS LINK ALLA PAGINA DI PRESENTAZIONE DEL REGOLAMENTO N. 44


IVASS ha pubblicato il Regolamento n.44, del 12 febbraio 2019, finalizzato a prevenire l’utilizzo delle imprese di assicurazione e degli intermediari assicurativi a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo(1).

Il Regolamento introduce nuove disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni e di adeguata verifica della clientela; richiede, altresì, a imprese e intermediari assicurativi di farsi parte attiva nell’individuazione e nella valutazione dei rischi.

Tra le principali novità del Regolamento:

  • la richiesta alle imprese di definire in modo analitico e motivato le scelte effettuate per adempiere agli obblighi antiriciclaggio;
     
  • il rafforzato ruolo di direzione, coordinamento e controllo della capogruppo in modo da assicurare che i rischi di riciclaggio e finanziamento al terrorismo siano identificati tempestivamente e in modo omogeneo a livello di intero gruppo;
     
  • la ridefinizione della figura e dei compiti del responsabile per le segnalazioni delle operazioni sospette;
     
  • il maggiore dettaglio e l’ampliamento delle informazioni da acquisire in materia di adeguata verifica della clientela, specie in relazione al beneficiario della prestazione assicurativa e al relativo titolare effettivo.

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(1) Su uno schema di Regolamento si è svolta una pubblica consultazione la scorsa primavera. Si veda in proposito: “IVASS: in consultazione nuovo schema di Regolamento Antiriciclaggio”, in Panorama Assicurativo n. 176, giugno 2018 (Sezione “NORMATIVA”).
http://www.panoramassicurativo.ania.it/admin/plugin/panorama/view.html?id=39726&est=1