STATI UNITI: SEC PROPONE MIGLIORAMENTI ALL’INFORMATIVA PER I PRODOTTI VARIABLE LIFE E ANNUITIES
“SEC proposes disclosure improvements for variable annuities and variable life insurance contracts” (SEC, PRESS RELEASE 2018-246 - 30 Oct. 2018) “Updated Disclosure Requirements and Summary Prospectus for Variable Annuity and Variable Life Insurance Contracts” (Release Nos. 33-10569; 34-84508; IC-33286; File No. S7-23-18 - RIN 3235-AK60)
SEC - SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION
https://www.sec.gov/
SEC - Link alla PRESS RELEASE e ai DOCUMENTI CORRELATI
SEC - Link al TESTO DELLA PROPOSTA
Lo scorso 30 ottobre, la Securities and Exchange Commission (SEC) statunitense ha pubblicato alcune proposte volte a migliorare l’informativa relativa ai prodotti assicurativi di tipo variable annuities e variable life.
SEC intende così aiutare gli investitori a meglio comprendere le caratteristiche, i costi, i rischi correlati a tale tipologia di contratti e a permettere loro di trovare più facilmente le informazioni necessarie per una decisione informata sull'investimento.
Le informazioni chiave relative al contratto dovrebbero – in base alle proposte SEC – essere riassunte in modo conciso e facilmente comprensibile in un prospetto di sintesi, mentre informazioni di natura più dettagliata sarebbero disponibili online (oppure - a scelta dell’investitore e senza aggravio di costi - potrebbero essere fornite anche in formato cartaceo o elettronico).
SEC ha aperto una pubblica consultazione in merito alle proposte avanzate; parimenti, ha pubblicato un “Feedback Flier” per raccogliere informazioni dagli investitori sia in merito a quali modifiche/migliorie potrebbero rendere più facile leggere e comprendere il prospetto riepilogativo sia in riferimento a quali informazioni gli investitori vorrebbero vedere incluse.
Il periodo di pubblica consultazione terminerà il 15 febbraio 2019.