“PACKAGED FINANCIAL PRODUCTS” E PRATICHE DI CROSS-SELLING: NUOVE GUIDELINES DA ESMA
“Guidelines on cross-selling practices” – FINAL REPORT
ESMA – EUROPEAN SECURITIES AND MARKETS AUTHORITY
https://www.esma.europa.eu/
ESMA issues MIFID II Guidelines on cross-selling practices (PRESS RELEASE)
L’Autorità di vigilanza europea sui mercati mobiliari (ESMA) ha pubblicato alcune linee guida finalizzate a garantire un trattamento corretto ai risparmiatori ai quali vengano offerti due o più prodotti/servizi finanziari in forma di un unico “pacchetto”.
I principi contenuti nelle Guidelines riguardano i seguenti aspetti:
- maggiore disclosure nei casi in cui diversi prodotti/servizi finanziari vengano commercializzati insieme e siano tra loro interconnessi (cross-selling);
- informativa chiara, fornita agli investitori nei tempi prescritti;
- risoluzione dei conflitti di interesse derivanti dalle modalità di remunerazione degli intermediari;
- migliorare la capacità della clientela di comprendere se esiste la possibilità di acquistare separatamente i prodotti del “pacchetto”.
Le Guidelines, dirette alle Autorità nazionali di vigilanza sulle imprese che offrono prodotti finanziari ai sensi della direttiva MiFID,verranno applicate a partire dal 3 gennaio 2017.