REGNO UNITO, “MISCONDUCT” E RESPONSABILITA’ DEI MANAGER: CONSULTAZIONE PRA
"Whistleblowing in deposit-takers, PRA-designated investment firms and insurers” (CP 6/2015) "Approach to non-executive Directors in banking and Solvency II firms and application of the presumption of responsibility to Senior Managers in banking firms” (CP 7/2015) "Prudential Regulation Authority sets out how it will hold Senior Managers accountable for failure to meet its requirements” (NEWS RELEASE)
PRA – PRUDENTIAL REGULATION AUTHORITY BANK OF ENGLAND
http://www.bankofengland.co.uk/pra/
PRA - Link alla PAGINA DI PRESENTAZIONE e al CONSULTATION PAPER (CP 6/2015)
PRA - Link alla PAGINA DI PRESENTAZIONE e al CONSULTATION PAPER (CP 7/2015)
L’Autorità di vigilanza prudenziale del Regno Unito (PRA-Prudential Supervisory Authority) ha recentemente pubblicato alcuni documenti (fra cui due Consultation Paper) in materia di responsabilità del management delle istituzioni finanziarie (comprese le imprese di assicurazione).
PRA indica, tra l’altro, le modalità secondo cui i managers (Senior Managers/Non-Executive Directors) operanti nel settore finanziario verranno investiti della responsabilità nel caso in cui venga accertato che essi non abbiano fatto tutto quanto in loro potere per evitare infrazioni alla normativa di vigilanza.
Si tratta di un “pacchetto” di misure cautelari realizzato da PRA al fine di evitare che la crisi di istituzioni finanziarie (e i conseguenti oneri legati a eventuali operazioni di “salvataggio”), dovuta a malpractice del management, possa riflettersi sulla collettività dei contribuenti.
Un capitolo aggiuntivo, e complementare a quanto precede, riguarda le proposte per la regolamentazione delle procedure di “whistleblowing”, ossia relative alla segnalazione all’Autorità di vigilanza – da parte di singoli operatori delle aziende del settore finanziario – di eventuali situazioni di illecito, comportamento scorretto, malpractice, delle quali essi siano venuti a conoscenza o che si siano palesate nello svolgimento dell'attività lavorativa.
Tali proposte di PRA sono finalizzate alla salvaguardia dell’integrità e della solidità dell’impresa; nel contempo, sono intese a tutelare il singolo dipendente che decida di segnalare alla vigilanza eventuali situazioni di misconduct rilevate all’interno dell’azienda.
La pubblica consultazione sui papers in questione verrà chiusa il 27 aprile 2015 per il CP 7/2015 e il 22 maggio 2015 per il CP 6/2015.