IOSCO: PRINCIPI PER LA DISTRIBUZIONE DEI PRODOTTI FINANZIARI COMPLESSI
Suitability requirements with respect to the distribution of complex financial products
IOSCO-International Organization of Securities Commissions
http://www.iosco.org/
IOSCO, l’organizzazione internazionale delle Autorità di vigilanza sui mercati finanziari, ha pubblicato un report sui principi relativi alla distribuzione (al dettaglio e non al dettaglio) di prodotti finanziari complessi. Si tratta, ad esempio, dei prodotti di finanza strutturata, che non sempre sono di facile comprensione persino per gli operatori finanziari.
Il report contiene principi su nove aree relative alla distribuzione di prodotti finanziari complessi:
-
classificazione della clientela;
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doveri generali, non necessariamente correlati alla suddetta classificazione;
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requisiti di trasparenza;
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tutela della clientela in relazione a servizi non di consulenza;
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tutele relative a servizi di consulenza;
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funzioni di compliance e procedure di controllo interno;
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incentivi;
- enforcement.
Il report è parte del lavoro condotto da IOSCO e dal Joint Forum successivamente alla crisi finanziaria del 2008, per identificare i rischi potenziali nella distribuzione di prodotti finanziari (bancari e assicurativi) e migliorare la tutela della clientela.