EIOPA, EBA ED ESMA SUGLI ADEMPIMENTI IN MATERIA DI ANTI-RICICLAGGIO E DI LOTTA AL TERRORISMO
Report on the application of AML/CTF obligations to, and the AML/CTF supervision of e-money issuers, agents and distributors in Europe.
EIOPA, EBA, ESMA – Joint Committee of the European Supervisory Authorities
EBA - European Securities and Markets Authority
http://www.eba.europa.eu/
ESMA - European Banking Authority
http://www.esma.europa.eu/
EIOPA - European Insurance and Occupational Pensions Authority
https://eiopa.europa.eu/
Le Autorità europee di vigilanza sul settore bancario (EBA), assicurativo (EIOPA) e sui mercati finanziari (ESMA) hanno pubblicato un rapporto dedicato all’analisi degli adempimenti a carico degli emittenti moneta elettronica, dei loro agenti e distributori, derivanti dall’applicazione della normativa europea in materia di antiriciclaggio (Anti-Money Laundering, AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (Counter-Terrorist Financing, CTF).
I contenuti del rapporto, in particolare, sono concentrati sui seguenti aspetti:
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valutazione del grado di realizzazione di quanto previsto dalla normativa europea;
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evidenza delle aree in cui sono presenti differenze rispetto alle norme europee: scostamenti tali da influire negativamente sull’integrità dei regimi AML/CTF;
- necessità, per la Commissione europea, di agire ai fini del ristoro delle eventuali inadeguatezze nell’attuazione della normativa (emerse nel corso della revisione della seconda Direttiva sulla moneta elettronica e della terza Direttiva sul riciclaggio).
Secondo il rapporto, emergono sostanziali differenze nell’ambito dell’attuazione della seconda Direttiva in materia di moneta elettronica e nell’applicazione della normativa AML/CTF. Causa di tali differenze sono disposizioni ambigue o inadeguate contenute nella seconda Direttiva sulla moneta elettronica e nella terza Direttiva sul riciclaggio, con particolare riferimento ai seguenti aspetti:
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sotto il profilo temporale, la definizione del momento in cui avviene l’emissione di moneta elettronica;
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la definizione di “agenti/distributori di moneta elettronica”;
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l’applicazione di norme e linee-guida di passporting alle istituzioni finanziarie coinvolte nel passaggio di moneta elettronica;
- la distribuzione dei poteri tra i supervisors AML/CTF “home” e “host”.