REGNO UNITO: COME RENDERE COMPRENSIBILE IL RISCHIO DEGLI STRUMENTI DI INVESTIMENTO. STUDIO ABI
Helping consumers understand investment risk
ABI – Association of British Insurers
L’Associazione delle compagnie assicuratrici britanniche (ABI) ha avviato da tempo studi volti ad individuare gli elementi fondamentali per permettere alla clientela assicurativa di compiere scelte di investimento – soprattutto orientate al lungo termine - in piena consapevolezza.
Il presente rapporto illustra i risultati di un’indagine avente ad oggetto le modalità di rappresentazione delle informazioni sui profili di rischio e di rendimento di un’ampia tipologia di strumenti di risparmio.
Fra le principali evidenze emerse:
- le rappresentazioni grafiche delle combinazioni rischio/rendimento sono più comprensibili rispetto alle descrizioni testuali;
- la standardizzazione delle modalità descrittive del rischio di investimento aiuta la comprensione da parte del cliente;
- in linea generale, l’ortogramma (grafico a barre orizzontali) è più facilmente comprensibile rispetto ad altre rappresentazioni grafiche;
- per talune tipologie di informazioni, quali il rendimento relativo e la possibilità di perdere il capitale, la tabella risulta la forma descrittiva meglio compresa.