REGNO UNITO: I RENDIMENTI DELLE POLIZZE WITH-PROFIT A CONFRONTO CON QUELLI DI ALTRE FORME DI RISPARMIO
Association of British Insurers
http://www.abi.org.uk
L’Association of British Insurers (ABI) ha pubblicato di recente una “Research Brief” dedicata al confronto fra i rendimenti delle polizze vita di tipo with-profit e quelli di altri strumenti di risparmio.
Su un arco temporale di 25 anni, il rendimento medio delle polizze with-profit è stato dell’8,6%, superiore sia a quello dei fondi bilanciati vita (“balanced managed life funds”), pari al 7,2% sia a quello dei depositi bancari (3,1%).
E’ inoltre effettuato un confronto fra polizze with-profit e fondi comuni di investimento.
Per un orizzonte temporale decennale, il rendimento mediano delle prime è stato del 3,1%, contro il 3,9% evidenziato dai secondi. Mediamente, tuttavia, la volatilità dei rendimenti delle polizze with-profit è minore di quella dei fondi comuni, il che testimonia la capacità dei prodotti vita di stabilizzare i rendimenti di anno in anno.
Si evidenzia altresì che, nei periodi i cui i mercati finanziari sono in calo, la performance delle polizze è migliore di quella dei fondi. Il contrario accade nelle fasi di mercati in rialzo.