CANADA: NUOVE DISPOSIZIONI ANTIRICICLAGGIO E ANTITERRORISMO PER LA VENDITA DI POLIZZE VITA
Department of Justice
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Nel corso del mese di giugno è entrata in vigore in Canada la nuova legge federale in tema di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo.
In forza di essa, l’intermediario assicurativo collocatore di polizze vita è tenuto ad osservare nuovi obblighi.
Agli obblighi già previsti (identificare il cliente e conservare per cinque anni le informazioni anagrafiche, sottoscrivere accordi specifici in tema di antiriciclaggio e formare il proprio personale), si aggiungono alcune importanti novità, fra le quali le seguenti:
- l’onere di fornire informazioni complete e veritiere viene per la prima volta posto in capo al cliente. Obblighi rafforzati sono previsti per i clienti che dichiarano particolari legami con paesi stranieri;
- per la prima volta l’assicuratore è tenuto a definire, per ciascun cliente, un rating di rischio di riciclaggio o finanziamento del terrorismo.
Le nuove disposizioni riguardano, oltre le compagnie vita, anche diverse tipologie di operatori quali gli altri intermediari finanziari, i portavalori, gli agenti immobiliari e le case da gioco.