REPORT SUI REQUISITI DI TRASPARENZA E ADEGUATEZZA PER I PRODOTTI BANCARI, MOBILIARI E ASSICURATIVI
Joint Forum
Lo scorso 30 aprile è stato pubblicato dal Joint Forum, gruppo di lavoro congiunto fra Comitato di Basilea, IOSCO e IAIS, un “Customer Suitability Report”, disponibile in allegato.
Il Report analizza come i supervisors e le imprese vigilate del settore bancario, assicurativo e dei valori mobiliari gestiscono i rischi di vendita di prodotti non adeguati ai bisogni della propria clientela.
Il Joint Forum ha considerato, nel suo rapporto, sia gli obblighi di informativa sia i requisiti in termini di adeguatezza, con riferimento alla sola clientela “retail” e ai soli prodotti con significative componenti di investimento (ad esempio, per il settore assicurativo, sono stati esaminati i prodotti linked ma non quelli di puro rischio).